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原標(biāo)題：23家銀行卷入輝山乳業(yè)債務(wù)風(fēng)暴
昨日輝山乳業(yè)一紙公告否認(rèn)了外界對(duì)其單據(jù)造假的說(shuō)法，否認(rèn)了大股東挪用資金投資房地產(chǎn)。另外，輝山乳業(yè)在公告中承認(rèn)了公司執(zhí)行董事葛坤（董事長(zhǎng)楊凱之妻）失聯(lián)的傳聞。目前，輝山乳業(yè)股價(jià)暴跌所引發(fā)的債權(quán)人恐慌還在持續(xù)。北京青年報(bào)獲悉，包括多家銀行在內(nèi)的債權(quán)人已經(jīng)啟動(dòng)對(duì)輝山乳業(yè)項(xiàng)目的重新調(diào)查和評(píng)估。
輝山乳業(yè)否認(rèn)大股東挪用30億投資房地產(chǎn)
3月24日11點(diǎn)左右，輝山乳業(yè)股價(jià)在毫無(wú)征兆的情況下突然跳水大跌，盤中最大跌幅達(dá)90.71%，最終收跌85%。這一跌幅創(chuàng)下港股歷史之最，股價(jià)由2.81港元跌至0.25港元，隨后輝山乳業(yè)緊急停牌。在不到1個(gè)半小時(shí)里，輝山乳業(yè)市值蒸發(fā)320億港元。
關(guān)于此次大跌的原因主要有兩個(gè)版本的傳聞。其中一個(gè)傳聞是從2016年12月渾水兩次發(fā)布沽空?qǐng)?bào)告之后，各家銀行前去審計(jì)調(diào)查，被中國(guó)銀行發(fā)現(xiàn)輝山乳業(yè)單據(jù)造假；另一個(gè)傳聞是大股東挪用30億賬上資金投資房地產(chǎn)，資金無(wú)法回收。
昨日早晨，輝山乳業(yè)發(fā)布公告稱，本公司斷然否認(rèn)曾批準(zhǔn)制作任何造假單據(jù)并不認(rèn)為有挪用的情況。經(jīng)過(guò)本公司對(duì)中國(guó)銀行的查詢，中國(guó)銀行確認(rèn)其并未對(duì)本集團(tuán)進(jìn)行審計(jì)，也未發(fā)現(xiàn)造假單據(jù)及挪用資金情況，媒體報(bào)道中涉及中國(guó)銀行的內(nèi)容與事實(shí)不符。在遼寧省政府的協(xié)助下，本公司確認(rèn)，其的確于2017年3月23 日與23 家銀行債權(quán)人召開會(huì)議，以討論本公司今年的計(jì)劃并尋求本公司銀行債權(quán)人的保證，保證其貸款將按正常方式續(xù)貸。輝山乳業(yè)的公告相當(dāng)于否認(rèn)了上述兩個(gè)導(dǎo)致輝山乳業(yè)暴跌的傳聞。
承認(rèn)擔(dān)任公司高管的董事長(zhǎng)之妻失聯(lián)
與此同時(shí)，輝山乳業(yè)承認(rèn)公司執(zhí)行董事、副總葛坤失聯(lián)。輝山乳業(yè)稱，葛坤主要負(fù)責(zé)集團(tuán)的銷售及品牌建立，人力資源及管治事務(wù)。鑒于她自公司2013年于聯(lián)交所上市之前曾為楊凱團(tuán)隊(duì)的一分子，其還負(fù)責(zé)監(jiān)督管理集團(tuán)財(cái)務(wù)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以及維持同管理集團(tuán)與其主要銀行的關(guān)系。
在2016年12月的渾水報(bào)告之后，葛坤的工作壓力變大。自2017年3月21日楊凱收到一封葛坤的信件，指出其最近的工作壓力對(duì)她的健康造成傷害，她會(huì)休假且希望現(xiàn)階段別聯(lián)系她，此后董事會(huì)便一直無(wú)法聯(lián)系葛坤。
港交所公開資料顯示，葛坤與輝山乳業(yè)控股股東楊凱為夫妻，為一致行動(dòng)人，雙方共同持有輝山乳業(yè)超過(guò)73%的股份。丈夫無(wú)法聯(lián)系上妻子，此事讓輝山乳業(yè)案件更加蹊蹺。
部分債權(quán)人擬重新調(diào)查評(píng)估輝山乳業(yè)項(xiàng)目
輝山乳業(yè)在昨日的公告中提到，2017年3月21日，楊凱還注意到公司于數(shù)個(gè)銀行的還款延遲。鑒于集團(tuán)的大量銀行貸款受限于每年續(xù)貸，楊凱向遼寧省政府請(qǐng)求協(xié)助，因?yàn)檫@些問(wèn)題需要立即獲得平穩(wěn)解決。在遼寧省政府的協(xié)助下，公司確認(rèn)，其的確于2017年3月23日與23家銀行債權(quán)人召開會(huì)議，以討論公司今年的計(jì)劃并尋求公司銀行債權(quán)人的保證，保證其貸款將按正常方式續(xù)貸。
遼寧省政府建議公司考慮采取措施，使得逾期的利息可于兩周內(nèi)支付，且集團(tuán)的流動(dòng)性情況可于四周內(nèi)改善。如部分媒體所報(bào)道，中國(guó)銀行、吉林九臺(tái)山農(nóng)村商業(yè)銀行及浙商銀行于會(huì)上表示其將繼續(xù)對(duì)有超過(guò)60年經(jīng)營(yíng)歷史的集團(tuán)保持信心。但鑒于最近股價(jià)大幅下跌和近期的媒體報(bào)道，不能保證這些銀行的意見將維持不變。
公告從側(cè)面印證了債權(quán)人對(duì)債權(quán)人會(huì)議相關(guān)內(nèi)容的看法并不堅(jiān)決。北青報(bào)記者獲悉，包括中國(guó)銀行在內(nèi)的多家債權(quán)人目前已經(jīng)啟動(dòng)對(duì)輝山乳業(yè)相關(guān)項(xiàng)目的重新調(diào)查和評(píng)估。他們目前已經(jīng)趕往沈陽(yáng)就輝山乳業(yè)的生產(chǎn)基地、供應(yīng)商、客戶以及苜蓿草種植基地進(jìn)行調(diào)查。
聚焦
輝山乳業(yè)債務(wù)風(fēng)暴中哪些銀行中招了
多方信源顯示，在3月20日左右，輝山乳業(yè)集團(tuán)突然通知各銀行，稱由于資金無(wú)法及時(shí)調(diào)度，不能按時(shí)償還部分銀行利息，這部分欠息大約為3億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，輝山乳業(yè)有70多家債權(quán)人，其中23家銀行、十幾家融資租賃公司，金融債權(quán)預(yù)計(jì)至少在120億元-130億元。
多家國(guó)有銀行中招
北青報(bào)記者從3月23日遼寧省金融辦債權(quán)人會(huì)議上獲得的參會(huì)名單文件獲悉，23家債權(quán)銀行包括國(guó)開行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、中信銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、浙商銀行、招商銀行、渤海銀行、郵儲(chǔ)銀行、大連銀行、錦州銀行、阜新銀行、遼陽(yáng)銀行、遼寧省農(nóng)信社、匯豐銀行以及華融資產(chǎn)。
資料顯示，截至2016年9月，輝山乳業(yè)的銀行授信余額140.2億元，其中信用免擔(dān)保15.5億元，擔(dān)保貸款103.5億元，抵押貸款21.2億元。授信金額最大為中國(guó)銀行，金額33.4億元，其后為中國(guó)工商銀行、九臺(tái)農(nóng)商行等。
這是一份讓人震驚的名單，可以看出輝山乳業(yè)的債務(wù)危機(jī)影響范圍之廣。中國(guó)三大政策性銀行中的兩大銀行，中國(guó)五大大型銀行的四大銀行，幾乎全部股份制銀行，地方性銀行以及農(nóng)信社都未能幸免。
債權(quán)人成立債權(quán)委員會(huì)
據(jù)了解，3月23日，遼寧省金融辦召開輝山乳業(yè)債權(quán)工作會(huì)議，23家債權(quán)行與輝山乳業(yè)集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人均出席。對(duì)于此次會(huì)議的內(nèi)容，有報(bào)道稱，遼寧省金融辦要求銀行和其他金融機(jī)構(gòu)不要抽貸，希望能給輝山乳業(yè)4周的時(shí)間來(lái)解決拖欠部分利息的問(wèn)題。
在債權(quán)人會(huì)議上，中國(guó)銀行、九臺(tái)農(nóng)商行和浙商銀行在發(fā)言中紛紛表示，愿意相信有60多年歷史的東三省最大的乳企輝山乳業(yè)，相信輝山乳業(yè)四周內(nèi)能支付全部拖欠的利息。輝山乳業(yè)是東北最大的民營(yíng)企業(yè)之一，涉及80多家公司，4萬(wàn)多員工。
會(huì)上，輝山乳業(yè)實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)楊凱承認(rèn)，公司資金鏈斷裂。但他宣稱，公司將出讓部分股權(quán)引入戰(zhàn)略投資者，通過(guò)重組在一個(gè)月之內(nèi)籌資150億元，解決資金問(wèn)題。截至2016年12月31日，輝山乳業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率69%，總資產(chǎn)341億元，總負(fù)債217億元。顯然，楊凱并沒有得到債權(quán)人的一致認(rèn)可，解決的方案不盡如人意。這次會(huì)議甚至被市場(chǎng)看作是引發(fā)股價(jià)暴跌的直接導(dǎo)火索。
北青報(bào)記者獲悉，目前圍繞輝山乳業(yè)的債權(quán)人已經(jīng)成立債權(quán)委員會(huì)，并由最大債權(quán)人中國(guó)銀行擔(dān)任主席，第二大債權(quán)人九臺(tái)農(nóng)商行擔(dān)任副主席，主要目的是維穩(wěn)。
昨日，北青報(bào)記者前往中國(guó)銀行遼寧省分行試圖采訪債權(quán)人目前如何應(yīng)對(duì)這種困局。但該分行相關(guān)人員拒絕了記者的采訪要求。昨日，遼寧銀監(jiān)局相關(guān)部門也婉拒了記者的采訪要求。
北青報(bào)記者注意到，在這些銀行的當(dāng)?shù)胤中兄猓糠帚y行已經(jīng)從總部抽調(diào)人員，前往沈陽(yáng)調(diào)查輝山乳業(yè)存在的問(wèn)題。其中一位來(lái)自北京某總部銀行的調(diào)查人員對(duì)北青報(bào)記者表示，他要對(duì)輝山乳業(yè)進(jìn)行一個(gè)全方位的調(diào)查，以形成一份報(bào)告提交給總行研究。
九臺(tái)農(nóng)商銀行面臨生死劫
作為一家地方性銀行，九臺(tái)農(nóng)商銀行則因?yàn)楦哌_(dá)18.3億元的債權(quán)受到關(guān)注。3月27日開盤后，九臺(tái)農(nóng)商銀行股價(jià)直線下跌，跌幅一度達(dá)11.36%，尾盤在主力的拉升下收跌8.71%。雖然在昨天的尾盤股價(jià)突然被拉升了4.77%，但該銀行受到的沖擊卻是不言而喻。
假如輝山乳業(yè)無(wú)力歸還對(duì)九臺(tái)農(nóng)商銀行的貸款本息，此筆貸款將直接計(jì)入損失類，則九臺(tái)農(nóng)商銀行需按照監(jiān)管要求100%計(jì)提貸款損失，這將直接沖銷九臺(tái)農(nóng)商行2017年利潤(rùn)18.3億元。而財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，九臺(tái)農(nóng)商銀行2015年的凈利潤(rùn)也只有12.16億。無(wú)疑，相比體量大的銀行而言，九臺(tái)農(nóng)商銀行幾乎可以說(shuō)是面臨著“生死劫”。
據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道，除了23家債權(quán)銀行，2016年以來(lái)，輝山乳業(yè)還大量通過(guò)大連金交所、廣州金交所等地方金交所，以及P2P平臺(tái)融資；輝山乳業(yè)的下屬企業(yè)還在深圳、上海成立了數(shù)家類金融公司。特別是自2016年4月以來(lái)，輝山乳業(yè)多次通過(guò)融資租賃，進(jìn)行了規(guī)模不小的融資，累計(jì)金額達(dá)到23億元。
輝山乳業(yè)債務(wù)危機(jī)還在發(fā)酵。23家債權(quán)銀行將如何度過(guò)危機(jī)？此事將給金融界帶來(lái)什么樣的影響？來(lái)自各地的債權(quán)人圍繞輝山乳業(yè)的博弈恐怕才剛剛開始。
本文關(guān)鍵詞：輝山乳業(yè)公告 否認(rèn) 挪用資金投房地產(chǎn)
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